Tokenizacja jest stosunkowo młodą technologią, jednak jej znaczenie dla świata finansów zwiększa się znacząco z każdym rokiem. Dzisiaj interesują się nią nie tylko innowacyjne startupy z branży fintech, ale i największe banki na świecie czy potentaci rynku nieruchomości. Jakie były największe tokenizacje ostatnich lat?

Największe tokenizacje ostatnich lat:

8. Santander Bank - tokenizacja obligacji 

W 2019 roku hiszpański bank Santander we współpracy z londyńskim startupem Nivaura przeprowadził tokenizację obligacji wartych 20 milionów euro. Przedsięwzięcie było ukoronowaniem badań nad wykorzystaniem technologii Blockchain rozpoczętych przez firmę już w 2016 roku. 

Do wydarzenia odniósł się José María Linares, zarządzający Santander Corporate & Investment Banking: “Nasi klienci coraz częściej wymagają najlepszego myślenia i technologii w tym, jak służymy im w ich wysiłkach związanych z pozyskiwaniem kapitału. Emisja tych obligacji w technologii blockchain stawia Santander na czele innowacji na rynkach kapitałowych i pokazuje klientom, że jesteśmy najlepszym partnerem, który wspiera ich w cyfrowej podróży." 

7. Tokenizacja nieruchomości na ulicy Bahnhofstrasse w Zurychu

W 2020 roku firma BrickMark kupiła większościowy udział w Bahnhofstrasse 52 -  nieruchomości na jednym z najbardziej prestiżowych bulwarów handlowych na świecie. Aby sfinalizować transakcję z grupą inwestycyjną nieruchomości RFR Holding stworzyła i wyemitowała zastrzeżone tokeny oparte na Ethereum. Łącznie 20% procent wartego 134 miliony zakupy dokonane zostało w tokenach. Stanowi to światowe rekord w tokenizacji nieruchomości. 

“Realizujemy to, co kiedyś było jedynie koncepcją w branży nieruchomości” - skomentował Stephan Rind, CEO w BrickMark. 

6. Bank światowy- tokenizacja obligacji 

W sierpniu 2018 roku  Bank Światowy uruchomił bond-i, pierwszą na świecie obligację, która została stworzona, przydzielona, przeniesiona i zarządzana w całym cyklu życia przy użyciu technologii Blockchain.  Dwuletnia obligacja zebrała 110 mln dolarów australijskich. 

"Cieszę się, że ta pionierska transakcja obligacyjna z wykorzystaniem technologii distributed ledger, bond-i, została niezwykle dobrze przyjęta przez inwestorów. Jesteśmy pod szczególnym wrażeniem ogromnego zainteresowania ze strony instytucji publicznych, zarządzających funduszami i banków. Bez wątpienia udało nam się przejść od koncepcji do rzeczywistości, ponieważ ci wysokiej klasy inwestorzy zrozumieli wartość wykorzystania technologii dla innowacji na rynkach kapitałowych.” - oznajmiła Arunma Oteh, skarbnik Banku światowego.

5. Daimler - tokenizacja obligacji emisyjnych

Niemiecki gigant motoryzacyjny stojący za markami takimi jak Macedes-Benz w 2018 roku przeprowadził tokenizację rocznych obligacji korporacyjnych wartych 100 milionów euro. 

Według Daimlera cały cykl transakcji - od powstania, dystrybucji, alokacji i wykonania umowy pożyczki, po potwierdzenie spłaty i wypłaty odsetek - został zautomatyzowany cyfrowo poprzez sieć Blockchain.

“Blockchain pozwala na zarządzanie informacjami bez centralnej jednostki sterującej, w przeciwieństwie do konwencjonalnej emisji, gdzie tę rolę przejmuje bank. Zapewnia to większą przejrzystość, a także zmniejsza obciążenia administracyjne. Każdy z trzech etapów emisji - przygotowanie, marketing i wdrożenie - skorzysta na cyfryzacji.” - mówi Kurt Schäfer, szef działu skarbu w firmie Daimler.

4. Societe generale - tokenizacja 5 letnich obligacji zabezpieczonych

Wykorzystując blockchain Ethereum spółka zależna giganta bankowego Societe Generale SFH, wyemitowała w kwietniu 2019 obligacje zabezpieczone o wartości 100 milionów euro. 

Według firmy: "Ta transakcja na żywo bada bardziej efektywny proces emisji obligacji. Przewiduje się wiele obszarów wartości dodanej, w tym skalowalność produktu i skrócenie czasu wprowadzania na rynek, strukturyzację automatyzacji kodu komputerowego, a tym samym lepszą przejrzystość, szybsze przenoszenie i rozliczanie. Proponuje ona nowy standard dla emisji i obrotu obligacjami na rynku wtórnym oraz zmniejsza koszty i liczbę pośredników."

3. BBVA - tokenizacja kredytu konsorcjalnego

Pod koniec 2018 roku hiszpański gigant bankowy BBVA zakończył pilotaż, w ramach którego stokenizował pożyczkę konsorcjalną dla Red Electrica, hiszpańskiego krajowego operatora sieci elektroenergetycznej.

Warta 150 milionów euro transakcja została przeprowadzona w prywatnej sieci blockchain, wykorzystującej technologię Hyperledger Fabric.  Uczestniczyło w niej sześć oddzielnych podmiotów: Red Eléctrica; trzy banki finansujące: BBVA, BNP Paribas i MUFG; oraz dwóch radców prawnych Linklaters i Herbert Smith Freehills.

Każdy etap negocjacji rejestrowany w sieci DLT (technologia rozproszonej księgi) wraz z tożsamością użytkownika i znacznikiem czasu. Udostępniając informacje w prywatnej sieci blockchain, wszystkie strony mogły śledzić postęp negocjacji i ich status. 

Do przedsięwzięcia odniosła się Maria Teresa Quiros Alvarez, CFO w Red Eléctrica - “Ta transakcja jest częścią inicjatywy naszej firmy mającej na celu popchnięcie cyfrowej transformacji i innowacji jako dźwigni wzrostu i wydajności, umożliwiając nam sprostanie wyzwaniom, jakie zmieniające się środowisko energetyczne stanowi dla naszej firmy ”.

2. Tokenizacja obligacji rządowych w Austrii

W 2018 roku Austria stała się pierwszym krajem na świecie, który przeprowadził tokenizację obligacji rządowych. Wykorzystując Blockchain Ethereum do zarządzania emisją papierów wartościowych rząd austriacki sprzedał wtedy aktywa o łącznej wartości 1,15 miliarda euro. 

„To dodatkowe zabezpieczenie przyczynia się do wysokiego poziomu zaufania do procesu aukcji austriackich obligacji rządowych i wzmacnia dobrą pozycję Austrii na rynku, co może również pośrednio przyczynić się do korzystnych kosztów finansowania” - powiedział Markus Stix szef Agencji Finansów Rządu Federalnego (OeBFA)

1. Bank of China - największe tokenizacje obligacji

W tym samym roku Bank od China przeprowadził tokenizację obligacji wartych aż 20 miliardów yuanów ( 2.8 miliarda dolarów amerykańskich). Ich emisja stanowił część inicjatywy mającej na celu ożywienie chińskiej gospodarki poprzez wspieranie mikro i małych przedsiębiorstw. Do tej pory jest to największa tokenizacja przeprowadzona w historii.

Największe tokenizacje - podsumowanie

Tokenizacja 2.8 miliarda dolarów robi gigantyczne wrażenie, tak samo jak wielomilionowe transakcje w tokenach na rynku nieruchomości. Jednak należy pamiętać, że tokenizacja jest narzędziem nie tylko dla wielkich korporacji i banków. Już dziś tysiące małych i średnich przedsiębiorców wykorzystuje tokenizację by pozyskac finansowanie na swoje projekty.

Chcesz wiedzieć jak tokenizacja sprawdziłaby się w twojej firmie? Napisz na contanct@nextrope.com i umów się na darmowe konsultację.